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 为何诺贝尔奖可永恒?

近日2020年度诺贝尔奖结果陆续公布,今届每个诺贝尔奖派发奖金为1000万瑞典克朗,折合港元约870万元。奖金的金额每年也在增加,诺贝尔奖共派发超过一百年,好奇了解一下它的数字。

诺贝尔奖的简史

诺贝尔奖沿于1895年,由一位瑞典化学家Alfred Nobel去世时提供的资金成立,起始时只有3100万瑞典克朗(约2700万港元)。诺贝尔奖起初设有五个奖项,包括物理、化学、生理学或医学、文学、和平,到1969年增设了经济学奖,如今总共有六个奖。第一届诺贝尔奖于1901年颁发,至今派发了119年。第一年诺贝尔奖的奖金为每项15万瑞典克朗,相当于当时大学教授二十年的薪金总和。

诺贝尔奖财务如何?

今年每个奖派发金额约870万港元,即六个奖共派发约5200万港元。其实还不止,诺贝尔基金每年还要支付委员会成员的报酬约2000多万港元,基金运营费用千多万港元,还有替「诺贝尔周」搞活动的成本又要花千多万港元。计及六个奖的奖金,每年支出过亿港元。

神奇的诺贝尔奖,百多年前只得约2700万港元,派了百多年,到今天仍可以每年支付过亿元的开支。这是财务自由的概念,没有「食老本」,而是透过投资生利去维持。今天诺贝尔基金的总资产值约为42亿瑞典克朗(即36亿多港元),每年过亿的开支只占其4%上下,只要基金每年能达此增长,即可永续。

诺贝尔基金的投资策略

诺贝尔基金会的投资经历也不是一帆风顺的,它成立初期,由于诺贝尔遗嘱的要求,基金只能投资于相对安全的项目,因此基金的投资操作一直受限,只能投资在银行存款与公债上,不可以作承受高风险的投资。

随着每年奖金的发放与基金会运作的开支,到1953年,即派发了50多年后,诺贝尔基金的资产流失了近三分之二。当年眼看着诺贝尔基金即将走向破产,诺贝尔基金会检讨后就解除了「不能投资股票」这限制,亦允许基金投资于房地产。于是它的投资范围扩展到多个领域,进行有效的资产配置。

如今诺贝尔基金的资产配置比例,股票投资占了一半,20%投资于债券,其余的投资配资到对冲基金、商品实物、私募股权和另类投资等。有一班专人看管该基金的投资,以达至永续地支持诺贝尔奖的效果。

永续的效果

多年前曾经分享过一个故事,有关一位朋友如何处理其母亲的遗产。该笔遗产不算多,数十万港元左右,如果分到十户八户亲戚处,每户只得数万元,作用有限。后来长子决定看管这笔遗产,买入一些稳当股票收息,如中电(00002)、港灯(02638)、恒生(00011)之类,收到股息拿来作家族活动之用。如今每年不同时节亲戚团聚,总有「阿妈埋单」,这概念很不错。

https://www.youtube.com/watch?v=re6KY0EyDDU

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